保険と資産管理のあんしん相談室

  「保険など金融商品の選び方は難しい・・・」
   という方が多いですよね？
   その理由は、すぐに「答え」が出せないものだからです。

    保険の加入は万一の事が生じて初めてご自身の選択が正しかったのか
　 分かりますし、資産運用も将来に結果が出るものです。

    だからこそ将来を見据えたプランを作成し、自分にあった商品を選ぶ 
   お手伝いをするプロが必要となってくるのです。

             「家族にとって必要な保障額」       
             「ご自身に必要な保険」
             「目的に応じた資産運用」
 等のお金の悩みを解決するのが、私たちファイナンシャルプランナー
 です。

「I：必要保障額の算出」

　　「もしもの場合に、残されたご家族が安心して生活できるために残しておきたいお金」
　　は全額ご自分で準備する必要があるのでしょうか？

　　万一のときは公的な遺族年金も考慮することが可能ですので、ご自身で必要な保障額
　　を全額準備する必要はありません。
　　　　
　　　弊社にねんきん定期便をお持ちいただければ、公的遺族年金の試算が可能です。

「II：必要保障額に合った保険金額へ見直し」

「III：万一の際にも安心サポート」

グループ２５周年のあんしん実績と、事務所の同一フロアに「税理士」「社労士」「司法書士」等の資格者がいますので、各種専門家との連携で、万一の際にもお客様へ万全なサポートが可能です。

　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　貯蓄していれば保険に加入しなくても大丈夫？

　　　　　　

　　　　　　

資産管理

通常、「保険」と「資産管理」は別々な悩みと思いますよね？
でも実はこの２つは目的に応じて、相互に補うものです。

例えば、保険の満期金などがあった場合、必要が無いのに再度保険に加入して、保険で
運用するのは運用効率があまり良いとは言えません

「資産運用」が目的であれば、国債や社債等の証券で運用する方が運用効率は高くなり　
ます。 目的に応じて「保険」と「運用商品」を使い分ける必要があるのです。


「教育資金の準備＝学資保険」
　　と思われている方が非常に多くいらっしゃいます。

　　確かに支払った保険料が１００％以上戻ってくる学資保険は魅力的ですよね？
でもチョッとだけ冷静に考えてください。

保険を使って運用する場合には、「運用コスト」以外に営業職員の人件費や、保険会社
の維持コストなどの「保険コスト」が必ずかかっているため、　支払い保険料＝運用資金
ではありません。

　保険（保障）が必要ないのであれば、社債など比較的安全な資産で運用された方が運用
　効率（戻り率）は高くなります。　
　教育資金のご準備も弊社へご相談下さい。


　これまで長年お勤めされた皆様が、やっと迎える自由に時間を使える「セカンドライフ」。
  この時間を充実して過ごしたいと考えたときにどれぐらいのお金が必要だと思いますか？
　
　 実際にはお客様ごとに異なりますが、みなさんはどのように準備されますか？
   保険と資産管理のあんしん相談室では、みなさんのこれからのためのマネープラン
   についてお手伝いをしています。

 
  住宅ローンは返済が始まっても定期的に見直しを行うと、完済までの総返済額を抑えた
　りすることが可能です。

　住宅ローンの見直しの手段は大きく２つあります。
　「繰上返済」と「借り換え」です。

　ご家庭の状況にあわせて、適宜見直すお手伝いをしていますのでご相談下さい。


弊社はお金の専門家であるファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の事務所です。

契約時に保障内容等を聞いて納得していても、時間の経過と共に忘れてしまいますよね？

契約するときばかり熱心で、保険金を請求するときや、契約以外の事はあまりにも事務的・・・という声もよく耳にします。

　
保険加入、金融商品の選択の仕方から、
「イザ」というときにどうしたらいいのか？
まで、お客様が知りたいことを親切丁寧にご説明しています。

ご相談は無料となっていますので、「チョッとだけ聞いてみたい・・・」ということもなんなりとご質問ください。

また、
「こんな事聞いたら笑われるかな？」
ということもお気軽にご質問ください。

他の数多くの皆さんも「保険」や「資産管理」についてはお悩みです。  
保険を含めた金融商品は、あなたのライフスタイルやあなたの価値観で選ぶことが必要です。そんなあなたのお手伝いをいたします。