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これからの保険と資産管理はプロに相談する時代です。   
弊社は千葉県柏市に事務所を構え、お客様の保険と資産管理のご相談を受け
ているファイナンシャルプランナーです。

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最適な保険金額雲      年金制度(雲)        老後資金作り雲               保険の見直し相談雲          
持病のある方の保険雲                           
     
 
保険相談・資産運用で当社が数多くの

お客様に選ばれる3つの理由
下記地域のお客様は出張相談も可能です
柏市/松戸市/流山市/我孫子市/白井市/鎌ヶ谷市/野田市
取手市/守谷市/つくばみらい市/つくば市/牛久市/土浦市

サポート集合写真

  
 









   
表題2
  「保険など金融商品の選び方は難しい・・・」
   という方が多いですよね?
   その理由は、すぐに「答え」が出せないものだからです。


    保険の加入は万一の事が生じて初めてご自身の選択が正しかったのか
  分かりますし、資産運用も将来に結果が出るものです。


    
だからこそ将来を見据えたプランを作成し、自分にあった商品を選ぶ 
   お手伝いをするプロが必要となってくるのです。


             「家族にとって必要な保障額」       
             「ご自身に必要な保険」
             「目的に応じた資産運用」

 等のお金の悩みを解決するのが、私たちファイナンシャルプランナー
 です。是非一緒に、よりよい将来へ歩みだしましょう。 家族6


表題
保険の見直し方法

「I:必要保障額の算出」

  「もしもの場合に、残されたご家族が安心して生活できるために残しておきたいお金」
  は全額ご自分で準備する必要があるのでしょうか?

  万一のときは公的な遺族年金も考慮することが可能ですので、ご自身で必要な保障額
  を全額準備する必要はありません。

必要保障額とは?



 

より詳しい必要保障額の算出方法はこちら

 「II:必要保障額に合った保険金額へ見直し」
保険を三角


 

健康に不安のある方の見直しはこちら    保険の見直しタイミングはこちら 

表題3

資産管理

 通常、「保険」と「資産管理」は別々な悩みと思いますよね?
 でも実はこの2つは目的に応じて、相互に補うものです。


 例えば、保険の満期金などがあった場合、保障は必要が無いのに再度保険に
 加入して、保険で運用するのは運用効率があまり良いとは言えません

 「資産運用」が目的であれば、国債や社債等の証券で運用する方が運用効率は高く
 なります。 目的に応じて「保険」と「運用商品」を使い分ける必要があるのです。


教育資金バナー
「教育資金の準備=学資保険」
  と思われている方が非常に多くいらっしゃいます。
   確かに支払った保険料が100%以上戻ってくる学資保険は魅力的ですよね?
でもチョッとだけ冷静に考えてください。


 保険を使って運用する場合には、「運用コスト」以外に営業職員の人件費や、
 保険会社の維持コストなどの「保険コスト」が必ずかかっているため、 
 支払い保険料=運用資金ではありません。

 保険(保障)が必要ないのであれば、社債など比較的安全な資産で運用された方
 が運用効率(戻り率)は高くなります。 教育資金のご準備も弊社へご相談下さい。


                                         債券投資とは?自分年金作りバナー
 これまで長年お勤めされた皆様が、やっと迎える自由に時間を使える「セカンド
 ライフ」。この時間を充実して過ごしたいと考えたときにどれぐらいのお金が必要だと
 思いますか?

 ゆとりある生活資金

   実際にはお客様ごとに異なりますが、みなさんはどのように準備されますか?
  
保険と資産管理のあんしん相談室では、みなさんのこれからのためのマネープラン
   についてお手伝いをしています。

 
  ご家庭の状況にあわせて、適宜見直すお手伝いをしていますのでご相談下さい。
   弊社はお金の専門家であるファイナンシャルプランナー(FP)の事務所です。
 
 
家族1保険加入、金融商品の選択の仕方から、
「イザ」というときにどうしたらいいのか?
まで、お客様が知りたいことを親切丁寧にご
説明しています。


保険を含めた金融商品は、あなたのライフスタイルやあなたの価値観で選ぶことが必要です。
そんなあなたのお手伝いをいたします。


 
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